فرق تریدر و سرمایه گذار

فرق تریدر و سرمایه گذار چیست؟ سرمایه گذاری و ترید هر دو روشی برای به دست آوردن سود در بازارهای مالی می‌باشند. هم سرمایه گذاران و هم معامله‌گران به دنبال این هستند که از طریق فعالیت در بازارهای مالی از جمله بازار فارکس به سوددهی برسند اما هر یک استراتژی متفاوتی دارند. سرمایه گذاران از طریق خرید و نگهداری یک دارایی در یک بازه زمانی طولانی‌تر به سود می‌رسد، در حالی که معامله‌گران و تریدرها در یک بازه زمانی کوتاه‌تر و با استفاده از بازارهای رو به رشد و نزولی از موقعیت‌ها استفاده می‌کنند و به سوددهی می‌رسند.

دو اصطلاح تریدر و سرمایه گذار دارای تفاوت‌های بسیار زیادی با یکدیگر هستند، اما در بسیاری از مواقع، به اشتباه به جای یکدیگر به کار برده می‌شوند. هدف اصلی از سرمایه گذاری، جمع آوری سود در میان‌مدت و بلندمدت است، در حالی که تریدرها سودهای کوچک و مکرر را در یک بازه زمانی کوتاه به دست می‌آورند. اگر مایل هستید با جزئیات بیشتری از فرق تریدر و سرمایه گذار آشنا شوید، در ادامه این مقاله از وبسایت امیرتریدر همراه ما باشید.

برای دریافت سیگنال فارکس به صورت روزانه میتوانید به کانال VIP امیرتریدر بپیوندید.

سرمایه‌ گذاری به چه معناست؟

سرمایه ‌گذاری (Investing) به این معنی است که فرد در بازار فارکس علاقه‌مند به خرید و نگه داشتن دارایی‌های خریداری شده برای یک مدت زمان طولانی می‌باشد. اینکه سرمایه گذار دارایی خود را برای چه مدت زمانی در بازارهای مالی حفظ کند، به استراتژی که در نظر گرفته است و اهداف مالی که تعیین کرده است، بستگی دارد.

هدف اصلی سرمایه گذار از نگه داشتن پول خود برای یک بازه زمانی طولانی، افزایش قیمت دارایی‌ها در اثر گذشت زمان می‌باشد. اینگونه فرد پس از یک مدت زمان طولانی به سود زیادی می‌رسد.

یک اصل اساسی و مهم در سرمایه گذاری در بازارهای مالی وجود دارد، هر چه بازده احتمالی یک سرمایه گذاری بیشتر باشد، به همان اندازه ریسک آن سرمایه گذاری نیز بیشتر خواهد بود. این قانون تحت عنوان مبادله ریسک و بازده نیز شناخته می‌شود. زمانی سرمایه گذاری فرد تبدیل به یک ریسک می‌شود که بازدهی واقعی با بازدهی پیش بینی شده تفاوت داشته باشد.

از مزیت‌های سرمایه گذاری این است که فرد دارای افق زمانی طولانی‌تری است و اینگونه فرصت بیشتری برای سرمایه گذاری های بهتر خواهد داشت. در حقیقت یک سرمایه گذار می‌تواند در شرایط نابسامان بازار صبر کند و به دنبال فرصت‌های بهتر باشد.

البته سرمایه گذار حتما نباید افق زمانی بلندی داشته باشد، به طوری که سرمایه گذار نیز می‌تواند در بازه‌های زمانی کوتاه‌تری به دنبال سوددهی باشد. اما در اینصورت، سرمایه گذار باید در انتخاب‌های خود محتاطانه عمل کند، چراکه یک انتخاب اشتباه، می‌تواند سرمایه او را به خطر بیاندازد و او را از اهداف مالی که دارد، دور کند. برای یادگیری نکات سرمایه گذاری، مقاله “چند نکته سرمایه گذاری برای تریدرهای بازار فارکس” را مطالعه کنید.

روش‌های سرمایه گذاری

برای سرمایه گذاری در بازارهای مالی دو روش برای سرمایه گذاری وجود دارد که در ادامه پیرامون آن‌ها توضیحاتی را آورده‌ایم.

سرمایه‌گذاری فعال

از سرمایه گذاری فعال (Active Investing) برای خرید و فروش فعال دارایی‌های موجود در سبد خرید برای شکست دادن شاخص معیار در طول زمان استفاده می‌گردد.

سرمایه‌گذاری غیرفعال

در سرمایه گذاری غیرفعال (Passive Investing) هدف سرمایه گذار پیروی کردن از عملکرد یک بازار یا شاخص معیار در طول زمان می‌باشد.

تریدینگ به چه معناست؟

تریدینگ (Trading) از استراتژی‌های فعال و کوتاه‌مدت در بازار فارکس است. تریدرها و یا معامله‌گران دارایی‌های خود را برای مدت زمان کوتاهی نگه می‌دارند و سعی می‌کنند از نوسانات بازار به سود مورد نظر خود برسند.

تریدرها از افزایش و یا کاهش ارزش دارایی‌ها به سود می‌رسند. این درحالی است که سرمایه ‌گذاران فقط از طریق افزایش ارزش دارایی‌ها سود می‌کنند.

برای تریدرها مهم نیست که یک دارایی در بلندمدت چه رشدی خواهد داشت، تمرکز آن‌ها بر روی مسیری است که انتظار می‌رود قیمت دارایی در آن مسیر پیش برود. درحقیقت تریدرها در تلاش هستند از حرکت قیمت به سود برسند.

از جمله فرق تریدر و سرمایه گذار این است که سرمایه گذاران پس از سرمایه گذاری، در وضعیت نابسامان بازار اقدامی نمی‌کنند و تا زمانی که وضعیت بازار بهبود پیدا کند، منتظر می‌مانند. این درحالی است که تریدرها از ویژگی حد ضرر برای خارج شدن از یک معامله زیان‌آور استفاده می‌نمایند. اینگونه سعی می‌کنند سرمایه خود را حفظ کنند.

تریدرها باید برای به دست آوردن سود هرچند کوتاه اما به صورت مکرر، دائما شرایط بازار و تغییراتی که در آن اعمال می‌گردد را دنبال کنند. این درحالی است که سرمایه گذاران ممکن است بعد از خرید یک دارایی و سهام، تا مدت‌ها آن را پیگیری نکنند.

روش‌‌های تریدینگ

تریدرها برای معامله در بازارهای مالی از جمله بازار فارکس، از سبک‌های معاملاتی مختلفی استفاده می‌کنند که در ادامه پیرامون رایج ترین آن‌ها توضیحاتی را آورده‌ایم.

اسکالپینگ

اسکالپینگ (Scalping) سیستم معاملاتی است که در آن تریدر به دنبال به دست آوردن سودهای متوالی و حتی ناچیز است. در این استراتژی معاملاتی، تریدر نهایتا برای یک مدت زمان کوتاه چند دقیقه‌ای و یا حتی کمتر در یک موقعیت معاملاتی حضور دارد و سریعا از موقعیت خارج می‌شود.

معاملات روزانه

معاملات روزانه (Day trading) از دیگر انواع معامله است که در آن تریدر اقدام به باز و بسته کردن موقعیت‌های معاملاتی در یک روز می‌کند. اینگونه معامله‌گران معامله را قبل از پایان بازار می‌بندند و نگران اخبار بد که ممکن است یک شبه همه چیز را تغییر دهد، نیستند.

معامات پوزیشن

تریدرها در معاملات پوزیشن (Position trading) به دنبال سود بردن از تغییرات قیمتی که غالب هستند، می‌باشند. زمانی که قیمت یک دارایی در یک جهت و در یک دوره زمانی طولانی حرکت داشته باشد، یک روند نام دارد.

معاملات سوئینگ

در معاملات سوئینگ و یا نوسانی (Swing trading)، هدف معامله‌گران به جای تعیین شروع و پایان روند قیمت، تمرکز بر تغییرات بیشتر قیمت می‌باشد. به این روش ممکن است موقعیت‌ها برای روزها تا هفته‌ها حفظ گردد.

فرق تریدر و سرمایه گذار چیست؟

در قسمت فوق و در ارائه تعریفی از سرمایه گذاری و تریدینگ، به چند فرق تریدر و سرمایه گذار نیز اشاره کردیم، اما در ادامه قصد داریم پیرامون اصلی‌ترین تفاوت‌هایی که بین این دو شیوه از سودبردن از بازارهای مالی توضیحاتی را ارائه دهیم.

فرق تریدر و سرمایه گذار  در انتخاب بازار‌های مالی

محبوب‌ترین نوع دارایی در میان سرمایه گذاران، بازار سهام (Stock) می‌باشد، به طوری که یک سرمایه گذار اقدام به سرمایه گذاری در یک شرکت می‌کند. به طور کلی سهام گزینه مناسبی برای سرمایه‌ گذاری بلندمدت نیز به شمار می‌رود. بر اساس آمار، سهام در بلندمدت بازدهی بسیار خوبی برای سرمایه گذاران داشته است.

سرمایه گذاران در بازارهای مالی می‌توانند سهام فردی شامل اپل، آمازون، مایکروسافت و … را خودشان انتخاب نمایند. البته برخی از سرمایه گذاران، برای سرمایه گذاری در بازار سهام، از صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) استفاده می‌کنند.

فرق تریدر و سرمایه گذار این است که سرمایه گذاران علاوه بر سهام، دیگر دارایی‌ها را با هدف افزایش بازدهی به پرتفوی (سبد سرمایه گذاری) خود اضافه می‌کنند. برای مثال علاوه بر صندوق‌ها، می‌توانند برخی دارایی‌های دیگر شامل ارزهای دیجیتال و یا فلزات گران بها را نیز خریداری کنند. این درحالی است که تریدرها در مقایسه با سرمایه گذاران در زمینه‌های بیشتری فعالیت دارند.

معامله‌گران در بازار فارکس، از بازار سهام، شاخص، ارزها و کالاهای دیگر اطلاعات و دانش کافی در اختیار دارند. باتوجه به اینکه تریدرها از نوسانات بازار سود می‌برند، به بازارهای بی‌ثبات‌تر علاقه بیشتری دارند.

تریدر و یا معامله‌گر برای معاملات خود از CFD کمک می‌گیرد که نوعی ابزار مالی است که به تریدر این اجازه را می‌دهد، بدون اینکه نیاز به داشتن آن باشد، از تغییرات قیمتی آن به سود برسد. فرق ترید و سرمایه گذار نیز در این است که سرمایه گذار معمولا مالک دارایی است و آن را به صورت کامل خریداری می‌کند.

ضمن اینکه تریدرها با استفاده از CFD و استفاده از لوریج (اهرم) قادر هستند دارایی خود را بهتر مدیریت کنند. با استفاده از اهرم، تریدرها می‌توانند با چندین برابر سرمایه اولیه خود در بازار فارکس معامله کنند و دارایی خود را چندین برابر نمایند.

فرق تریدر و سرمایه گذار در شیوه تحقیق و تحلیل

از دیگر فرق های تریدر و سرمایه گذار، شیوه تحقیق و تحلیل‌های آن‌ها در بازارهای مالی می‌باشد. سرمایه‌گذاران برای سرمایه گذاری در بازار فارکس، از تحلیل‌های بنیادی استفاده می‌کنند. به این معنی که برای آغاز سرمایه گذاری ابتدا تمامی جوانب را مورد بررسی قرار می‌دهند. برای مثال سرمایه‌گذاری که قصد خرید سهام یک شرکت را دارد، مواردی شامل رشد اخیر فروش و درآمد شرکت، پیشینه اقتصادی و … را ارزیابی می‌کند.

اما تریدرها برای معاملات خود از تحلیل‌های تکنیکال استفاده می‌کنند. به طوری که از نمودارهای قیمت، تجزیه و تحلیل روندها، الگوها و نشانه‌ها و… استفاده می‌کنند تا بتوانند قیمت یک ارز دیجیتال و یا یک دارایی را در آینده پیش بینی نمایند. به عبارتی دیگر در تحلیل تکنیکال، تاریخچه حرکت یک دارایی اهمیت زیادی دارد و به کمک آن تغییرات قیمت در آینده پیش بینی می‌گردد.

تریدرها برای تحلیل تکنیکال معمولا از سه تکنیک شامل معاملات روند، خط مقاومت و حمایت و معاملات شکست مقاومت استفاده می‌کنند.

فرق تریدر و سرمایه گذار در میزان ریسک و مدیریت آن در معاملات

چه در روش سرمایه‌گذاری و چه در روش تریدینگ، خطراتی برای سرمایه وجود دارد. به همین دلیل بسیار مهم است که هم سرمایه‌گذار و هم تریدر از نحوه مدیریت سرمایه و ریسک اطلاعات کافی داشته باشند تا بتوانند ضمن حفظ سرمایه، به سوددهی نیز برسند.

ازجمله خطراتی که سرمایه‌ ‌گذاران در بازارهای مالی با آن مواجه می‌باشند، موارد زیر هستند:

• ریسک بازار : زمانی که بازار ارزش خود را از دست بدهد.
• ریسک خالص : هنگامی که ارزش یک دارایی خاص کم شود.

درنظر داشته باشید که سرمایه گذاران می‌توانند برای اینکه مانعی در برابر ضرر باشند، از سهام‌های مختلف در سبد خرید خود استفاده کنند. در حقیقت توزیع پول و سرمایه اولیه در انواع سرمایه‌گذاری‌ها، از ایجاد وابستگی شدید به یک دارایی و یا اوراق بهادار جلوگیری می‌کند. به طور کلی داشتن پرتفوی که در آن طیف وسیعی از دارایی‌ها وجود دارد، دارای ریسک کمتری نسبت به پرتفوی که در آن یک سهام و یا یک ارز دیجیتال قرار دارد، می‌باشد.

در ادامه بررسی فرق تریدر و سرمایه گذار، حال قصد داریم به خطراتی که تریدرها با آن مواجه هستند، بپردازیم.

• ریسک نوسان: ریسک نوسانات به خطراتی که ناشی از تغییرات کوتاه‌مدت است، گفته می‌شود.
• ریسک اهرمی: ریسکی که ناشی از استفاده از لوریج یا اهرم باشد، ریسک اهرمی نام دارد. در عین حال که اهرم ممکن است به کسب سود بیشتر کمک کند، در صورت استفاده اشتباه از آن، می‌تواند زمینه ضرر و زیان را نیز برای شما فراهم کند.

تریدرها برای حفظ سرمایه و جلوگیری از ضرر، می‌توانند از استراتژی‌های مدیریت ریسک استفاده نمایند. به طوری که بیش از حد از لوریج استفاده نکنند و حتما برای کم کردن ریسک معامله، توقف ضرر را تنظیم کنند. اگر می‌خوانید بدانید “چگونه در فارکس ضرر نکنیم” کلیک کنید. این مقاله راهنمای مناسبی برای شما خواهد بود.

تریدینگ یا سرمایه گذاری؟ کدام سوددهی بیشتری دارد؟

تریدرها و سرمایه گذارها هر یک با استراتژی خاص خود در بازارهای مالی فعالیت دارند. نمی‌توان گفت کدام یک از آن‎‌‌ها بر دیگری برتری دارد، چراکه اگر معامله‌گر و یا سرمایه‌گذار در نقش خود عملکرد ایده‌آلی داشته باشد، قطعا می‌تواند به موفقیت نیز برسد.

معیارهای مختلفی شامل اهداف مالی فرد در بازارهای مالی، میزان ریسک ‌پذیری فرد، دانش فرد از یک بازار خاص و یا یک نوع دارایی، میزان زمان و تلاش فرد برای معاملات در بازار مالی، مقدار سرمایه اولیه و … در اینکه شما به سراغ کدام روش بروید، تاثیرگذار است.

اگر پس از مطالعه این مقاله، در مورد فرق تریدر و سرمایه گذار سوالات بیشتری دارید، حتما سوالات خود را در بخش نظرات با ما به اشتراک بگذارید. کارشناسان امیر تریدر در اولین فرصت پاسخگوی سوالات شما عزیزان خواهند بود.