فارکس چیست؟ به زبان ساده هرآنچه باید از Forex بدانید!

فارکس چیست؟

بازار فارکس که در زبان لاتین به شکل Forex به نمایش در می‌آید یک بازار مالی محبوب و پرطرفدار است که در آن مفهومی به نام جفت ارز وجود دارد. هر کدام از جفت ارزهای این بازار، ارزهای قابل استفاده در یک و یا چند کشور مجزا هستند.

این بازار مالی به صورت غیر متمرکز اداره شده و شرکت یا مجموعه مستقلی آن را مدیریت نمی‌کند و مجموعه‌ای از سیستم‌های کامپیوتری در سراسر دنیا مامور به اداره و مدیریت آن هستند. بازار مالی فارکس به صورت ۲۴ ساعته فعال بوده و تنها آخر هفته‌ها فعالیتی ندارد.

گردش مالی روزانه در این بازار از مجموع گردش مالی بازارهای سهام، اوراق عرضه و….. بیشتر است. از آنجایی که نقدینگی بسیار بالایی در این بازار در گردش است، پس فرصت‌های سرمایه‌گذاری و کسب سود بسیار زیادی را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد.

به این نکته هم توجه داشته باشید که بازار مالی فارکس یک بازار دو طرفه محسوب می‌شود. به این معنا که شما به عنوان معامله گر می‌توانید در آن از افزایش قیمت‌ها و یا کاهش آن‌ها به سود دست پیدا کنید.

بازار فارکس (forex) که به عنوان تبادل ارز خارجی یا معاملات FX نیز شناخته می‌شود، در واقع به معنای تبدیل ارزی به ارز دیگر است. این بازار یکی از فعال‌ترین بازارهای معامله در جهان است که میانگین حجم معاملات روزانه آن ۵ تریلیون دلاری دارد. در این مقاله نگاهی دقیق‌تر به ماهیت سوال بازار فارکس چیست، نحوه معامله آن و نحوه عملکرد لوریج (leverage) می‌اندازیم.

 

فارکس به زبان ساده

فارکس نام یک بازار بین المللی مالی است که روزانه حجم بسیار زیادی از پول در آن گردش می‌کند. در حال حاضر عده زیادی از سرمایه‌گذاران خرد و کلان، شرکت‌ها، بانک‌ها و…. در این بازار فعالیت داشته و سعی می‌کنند از حجم بالای سرمایه‌هایی که در این محیط وجود دارد به سود قابل توجهی دست پیدا کنند. با این حال برخی از افراد نیز با این بازار آشنایی چندانی نداشته و تمایل دارند بدانند فارکس چیست؟. در این مقاله به ارائه مطالبی در این زمینه خواهیم پرداخت و این بازار مالی را معرفی خواهیم کرد. پس اگر شما هم به دنبال کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه هستید با ما همراه باشید.

معاملات فارکس

فارکس (forex) یا تبادل ارز خارجی را می‌توان به عنوان شبکه‌ای از خریداران و فروشندگان توصیف کرد، که ارز مورد نظر خود را با قیمت توافقی بین یکدیگر جابجا می‌کنند. از این طریق افراد، شرکت‌ها و بانک‌های مرکزی یک ارز را به ارز دیگر تبدیل می‌کنند. برای مثال اگر تا به حال به خارج از کشور سفر کرده باشید، مانند این است که در بازار فارکس معامله کرده‌اید. با وجود اینکه بسیاری از معاملات ارزی برای اهداف کاربردی و معقولی انجام می‌شوند، بخش بزرگی از این معاملات با هدف کسب سود صورت می‌گیرد. مقدار ارز مبادله شده طی یک روز، حرکت قیمتی برخی از ارزها را با نوسانات زیادی روبرو می‌کند. همین نوسانات و بی‌ثباتی هاست که فارکس را برای معامله‌گران جذاب می‌کند؛ زیرا این نوسانات شانس فرد را برای دریافت سودهای بیشتر بالا برده و در عین حال ریسک را نیز افزایش می‌دهد.

 

انواع معامله در بازار فارکس چیست؟

شاید تاکنون نیز متوجه شده‌اید که بازار فارکس یک بازار خاص با ویژگی‌های منحصر به فرد بوده و در آن انواع مختلفی از روش‌ها برای معامله جفت ارزها وجود دارد. از جمله این روش‌ها می‌توان به معاملات آتی، قراردادهای ETF، بازار نقدی و…. اشاره کرد. در ادامه به شرح مختصر این موارد پرداخته‌ایم.

معاملات آتی در بازار فارکس چیست؟

معاملات آتی در واقع به همان قراردادهای خرید و فروش دارایی‌های مشخص در بازار فارکس گفته می‌شود که در زمان معینی در آینده انجام می‌شوند. در این نوع معاملات مربوط به ارزها، قیمت خرید و یا فروش یک ارز خاص با یک تاریخ مشخص در سررسید قرارداد تعیین خواهد شد.

قراردادهای اختیار معامله

قراردادهای اختیار معامله در بازار فارکس انواعی از قراردادها هستند که در آن‌ها معامله‌گر می‌تواند یک دارایی خاص را با نرخی معین و در زمان مشخص خرید و فروش کند.

حواستان به این نکته هم باشد که در این نوع قراردادها تعهدی برای انجام معامله برای معامله‌گر وجود نخواهد داشت و در مواقعی که معامله‌گر به فروش قرارداد اختیار معامله دست می‌زند، در واقع متعهد شده است که در زمان مقرر شده و در تاریخ سررسید دارایی مورد نظر را با قیمت مشخص شده خریداری کند.

معاملات و قراردادهای ETF

قراردادهای ETF در واقع به صندوق‌های قابل معامله در بازار فارکس اشاره دارند. این صندوق‌ها یک ارز مشخص را در بر گرفته و یا شامل یک سبد با چندین ارز مختلف هستند. قراردادهای ای‌تی‌اف به وسیله موسسات مالی و یا کارگزاری‌ها شکل می‌گیرند که ارزها را خریداری می‌کنند.

سپس معامله‌گران می‌توانند آن‌ ارزها را خرید و فروش کرده و از این طریق به سود قابل توجهی دست پیدا کنند. در واقع در این شرایط نیازی نیست معامله‌گران به صورت مداوم در بازار فارکس فعالیت داشته باشند. آن‌ها می‌توانند برای کسب سود به صندوق‌های مالی اعتماد کنند.

بازار نقدی فارکس

برخی از معامله‌گران به دنبال این هستند که بدانند بازار نقدی فارکس چیست و چگونه می‌توانند از طریق فعالیت در آن به سود بالایی دست پیدا کنند؟.

در پاسخ به این پرسش باید گفت بازار نقدی فارکس که به آن اسپات فارکس نیز گفته می‌شود، یکی از جذاب‌ترین بازارهای مالی محسوب می‌شود که وسعت بسیار زیادی هم داشته و حجم بالای نقدینگی در آن رد و بدل می‌گردد.

بازار نقدی و یا اسپات فارکس به صورت ۲۴ ساعته و در تمامی ساعات شبانه روز فعال بوده و در آن یک مکان متمرکز و یا بورس وجود ندارد. به همین دلیل معامله‌گران از سراسر نقاط جهان می‌توانند در معاملات آن شرکت کرده و هیچ محدودیت زمانی نیز نداشته باشند.

بازار خرده فروشی فارکس

بازار خرده فروشی فارکس امکان و راهکاری بسیار مناسب برای معامله‌گرانی است که سرمایه کمی در اختیار دارند. این بازار در واقع یک بازار ثانویه و خارج از بورس تلقی می‌شود که در آن موسسات کارگزاری و یا بروکرها فعالیت دارند.

بروکرها در این بازار به جای معامله‌گران خرده پا واقع شده، در بازار اولیه شرکت کرده و با پیدا کردن بهترین قیمت‌ها، سپس نمایش آن‌ها در پلتفرم‌ها و نرم‌افزارهای خود کمک می‌کنند تا مشتریانشان به سود دست پیدا کنند.

 

بازیگران اصلی بازار فارکس و نوسانات قیمت

افرادی که تمایل دارند بدانند بازار فارکس چیست؟، بهتر است نگاهی هم به بازیگران آن داشته باشند. در حال حاضر تمامی افراد امکان فعالیت در این بازار مالی را دارند. با این حال بزرگترین بازیگران و شرکت کنندگان در آن سرمایه‌دارهای کلان هستند.

در واقع می‌توان گفت این سرمایه‌دارهای بزرگ هستند که به مدیریت بازار فارکس مشغول شده و روند کلی آن را مشخص می‌کنند. در حال حاضر بیشترین گردش مالی فارکس به بانک‌ها، صندوق‌های پوشش ریسک، شرکت‌های بین‌المللی، موسسه‌های مالی و افراد ثروتمند تعلق دارند.

این موسسات و بانک‌ها به کشورهای مختلف در سراسر جهان تعلق داشته و به صورت چرخشی فعالیت می‌کنند. برای نمونه با پایان یافتن فعالیت و ساعت کاری بانک‌های آسیایی، بانک‌های اروپایی و سپس آمریکایی آغاز به کار می‌کنند.

با این وجود حجم بالای نقدینگی و از سوی دیگر نوسانات قیمت در ارزهای مختلف کمک می‌کند تا سرمایه‌گذاری در این بازار چه در سطح و حجم خرد و چه در سطح کلان با سود همراه باشد. نوسانات قیمت در این بازار مالی نیز به دلایل مختلفی روی می‌دهند و تحت تاثیر این عوامل ارزش پول رایج کشورها با تغییر و تحول روبرو می‌شود.

از مهمترین عوامل تاثیرگذار بر نوسان قیمت در بازار فارکس می‌توان به نرخ بهره‌های بانکی، نرخ تورم و درصد بیکاری اشاره کرد و یا حجم و میزان صادرات، رشد اقتصادی، کسری بودجه و حجم و میزان تعاملات بین‌المللی را نام برد.

 

نحوه عملکرد بازار فارکس چیست؟

برخلاف سهام یا بورس کالا، معاملات فارکس در صرافی‌ها انجام نمی‌شود؛ بلکه مستقیماً بین دو طرف، در بازار خارج از بورس یا فرابورس (OTC) انجام می‌شود. این بازار توسط شبکه‌ای جهانی از بانک‌ها اداره می‌شود که در چهار مرکز اصلی معاملات فارکس در مناطق زمانی متفاوت پخش شده‌اند: لندن، نیویورک، سیدنی و توکیو. ازآنجایی‌که مکان مرکزی وجود ندارد، می‌توان به صورت ۲۴ ساعته در این بازار معامله کرد.

 

سه نوع بازار مختلف فارکس وجود دارد:

بازار معاملات اسپات (Spot forex market)

مبادله فیزیکی یک جفت ارز، که دقیقا در نقطه‌ای که معامله انجام‌شده یا با فاصله زمانی کوتاهی انجام می‌شود. در این بازار نقل و انتقالات حداکثر طی دو روز و با نرخ بهره مشخص به انجام می‌رسد.

 

بازار فوروارد فارکس (Forward forex market)

 قراردادی که توافق شده تا برای خرید یا فروش مقدار معینی از یک ارز با قیمت مشخص، در تاریخ معین یا محدوده‌ای از تاریخ در آینده تسویه شود. برخلاف تحویل بازار اسپات که سریع است، در قرارداد فوروارد فارکس بر سر یک تاریخ مشخص توافق می‌شود و به همین دلیل قیمت‌گذاری متفاوتی نسبت به معاملات اسپات دارد.

 

معاملات فیوچرز فارکس (Future forex market)

قراردادی برای خرید یا فروش مقدار مشخصی از یک ارز معین، به قیمت و تاریخ تعیین شده در آینده است. برخلاف قراردادهای فوروارد، قرارداد فیوچرز از نظر قانونی اجرا می‌شود. این معاملات در زمانی از پیش تعیین شده و با قیمتی معین در آینده انجام می‌شوند.

 

ارز پایه و ارز مظنه در فارکس؟

ارز پایه اولین ارزی است که در یک جفت فارکس لیست می‌شود؛ در حالی که دومین ارز، ارز مظنه نامیده می‌شود. به صورت کلی معاملات فارکس به معنای فروش یک ارز به منظور خرید ارز دیگر است، به همین دلیل آن را به صورت جفت ارز بیان می‌کنند. قیمت یک جفت فارکس بر اساس قیمت یک واحد ارز پایه در ارز مظنه مشخص می‌شود. هر ارز در این جفت به صورت یه کد سه حرفی مشخص شده است، این کد معمولا از دو حرف برای نشان دادن مخفف منطقه و یک حرف برای نشان دادن خود ارز تشکیل می‌شود. برای مثال GBP/USD، یک جفت ارز شامل خرید پوند بریتانیا و فروش دلار آمریکاست. در این مثال، GBP ارز پایه و USD ارز مظنه است. در زمان نوشته شدن این مقاله این جفت ارز به قیمت ۱.۳۵۹۵۵ معامله می‌شود، یعنی ۱ پوند انگلیس برابر با ۱.۳۵۹۵۵دلار است. اگر قیمت پوند در برابر دلار افزایش داشته باشد، آن‌گاه یک پوند معادل دلار بیشتری خواهد بود و درنتیجه این موضوع قیمت جفت ارز افزایش پیدا می‌کند. در مقابل اگر قیمت کاهش یابد، قیمت جفت ارز نیز کاهش پیدا می‌کند.

 

دسته‌بندی جفت ارزها در فارکس :

• جفت‌های ماژور: هفت ارز که ۸۰ درصد معاملات جهانی فارکس را تشکیل می‌دهند. این جفت ارزها شامل EUR/USD ،USD/JPY ،GBP/USD ،USD/CHF،USD/CAD و AUD/USD است.
• جفت‌های مینور: جفت ارزهایی که به جای دلار آمریکا، ارزهای اصلی دیگری در برابر یکدیگر باشند. این جفت ارزها شامل EUR/GBP ،EUR/CHF و GBP/JPY است.
• جفت ارزهای اگزاتیک یا عجیب: در این جفت ارزها، ارز پایه یکی از ارزهای اصلی است، در حالی که ارز مظنه یکی از اقتصادهای کوچک یا در حال توسعه است. برای مثال: USD/PLN (دلار آمریکا در برابر زلوتی لهستان)، GBP/MXN (استرلینگ در برابر پزوی مکزیک) و EUR/CZK
• جفت ارزهای منطقه‌ای: این جفت ارزها بر اساس منطقه طبقه‌بندی شده‌اند. برای مثال: EUR/NOK (یورو در مقابل کرون نروژ)، AUD/NZD (دلار استرالیا در برابر دلار نیوزلند) و AUD/SGD

 

عوامل تاثیرگذار در بازار فارکس چیست؟

بازار فارکس متشکل از ارزهای سراسر جهان است، همین موضوع پیش‌بینی نرخ ارز را دشوار می‌کند زیرا عوامل زیادی در تغییرات قیمت نقش دارد. با این حال، مانند بسیاری از بازارهای مالی، فارکس در درجه اول توسط نیروی عرضه و تقاضا هدایت می‌شود.

بانک مرکزی

عرضه توسط بانک‌های مرکزی کنترل می‌شود، اقدامات بانک‌ها بر قیمت ارز آن‌ها تأثیر بسزایی دارد. برای مثال، تسهیل کمی یا Quantitative easing، عبارت از تزریق پول بیشتر به اقتصاد است و می‌تواند باعث کاهش قیمت ارز شود.

گزارش‌های خبری

بانک‌های تجاری و سایر سرمایه‌گذاران تمایل دارند سرمایه خود را در اقتصادهایی قرار دهند که چشم‌انداز قوی‌تری دارند. بنابراین اگر خبر مثبتی درباره یک منطقه خاص به بازار برسد، سرمایه‌گذاران را تشویق به خرید کرده و در نهایت تقاضا برای ارز آن منطقه خاص افزایش پیدا می‌کند. درصورتی‌که عرضه یک ارز به‌صورت موازی افزایش یابد، اختلاف عرضه و تقاضا باعث افزایش قیمت آن می‌شود. به طور مشابه، یک خبر منفی می‌تواند باعث کاهش سرمایه‌گذاری و در نتیجه کاهش قیمت یک ارز شود. به همین دلیل ارزها تمایل دارند گزارشاتی را درباره سلامت اقتصادی منطقه خود منتشر کنند.

احساسات بازار

جو و احساسات بازار اغلب واکنش به اخبار است و نقش مهمی را در افزایش قیمت ارز ایفا می‌کند. اگر معامله‌گران معتقد باشند قیمت یک ارز در جهت خاصی حرکت می‌کند، بر این اساس معامله می‌کنند. تصمیمات آن‌ها و تاثیری که بر سایر معامله‌گران دارند تقاضا را افزایش یا کاهش می‌دهد.

داده‌های اقتصادی

داده‌های اقتصادی به دو دلیل با حرکت قیمت ارزها رابطه مستقیمی دارد. داده‌های اقتصادی عملکرد اقتصاد و بینشی از اقدامات احتمالی بانک مرکزی در آینده را ارائه می‌دهد.

اعتبارسنجی

سرمایه‌گذاران سعی دارند بازدهی خود از یک بازار را به حداکثر و در عین حال ریسک خود را به حداقل برسانند. بنابراین در کنار نرخ‌های بهره و داده‌های اقتصادی، سرمایه‌گذاران به رتبه‌بندی یک ارز نیز توجه می‌کنند. اعتبارسنجی یک کشور، ارزیابی مستقلی از احتمال بازپرداخت بدهی‌های آن کشور است.

 

نحوه عملکرد معاملات فارکس

روش‌های مختلفی برای انجام معامله در بازار فارکس وجود دارد، اما همه آن‌ها عملکرد مشابهی دارند. به صورت سنتی، بسیاری از معاملات فارکس از طریق یک بروکر (کارگزاری) انجام می‌شود، اما با افزایش معاملات آنلاین، می‌توانید از معاملات CFD نیز استفاده کنید. CFD ها محصولات اهرم داری هستند که به شما امکان باز کردن یک موقعیت معاملاتی، در کسری از قیمت کامل معامله، را می‌دهد. برخلاف محصولات غیر اهرمی، شما مالک دارایی‌ها نیستید؛ بلکه موقعیت معاملاتی خود را بر اساس پیش‌بینی خود از حرکت قیمت تنظیم می‌کنید.

اسپرد (spread) در فارکس چیست؟

اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش اعلام شده برای یک جفت ارز است. مانند بسیاری از بازارهای مالی، در فارکس نیز با باز کردن یک موقعیت معاملاتی با دو قیمت روبرو می‌شوید. اگر می‌خواهید یک موقعیت خرید باز کنید، قیمت خرید شما کمی بالاتر از قیمت خرید اصلی بازار است و اگر می‌خواهید یک موقعیت فروش باز کنید، قیمت فروش شما کمی پایین‌تر از قیمت فروش اصلی بازار خواهد بود.

لات (lot) در فارکس چیست؟

ارزها به صورت لات معامله می‌شوند. این معیار در هنگام خرید به کار برده شده و به صورت قراردادی تعداد و میزان یک کالا را نشان می‌دهد. از آنجایی که فارکس به حرکت در مقادیر کم تمایل دارد، لات‌ها بسیار بزرگ هستند: یک لات استاندارد ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است.

اهرم (leverage) در فارکس چیست؟

اهرم یا لوریج ابزاری است که به شما این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به پرداخت قیمت کامل معامله، در معرض مقادیر زیادی ارز قرار بگیرید. در عوض شما سپرده کوچکی را تحت عنوان مارجین به صورت وثیقه قرار می‌دهید. وقتی یک موقعیت معاملاتی اهرم‌دار را می‌بندید، سود یا زیان شما بر اساس مقدار کامل پول حساب می‌شود. با وجود اینکه استفاده از اهرم سود شما را افزایش می‌‌دهد، ضرر شما را نیز بر اساس مقدار کامل پول افزایش می‌دهد. بنابراین، برای استفاده از معاملات اهرم‌دار، یادگیری نحوه مدیریت ریسک اهمیت بسیاری دارد.

مارجین (margin) در فارکس چیست؟

مارجین کلید معاملات اهرم‌دار است. این اصطلاح برای توصیف سپرده‌های اولیه‌ای به کار می‌رود که برای باز کردن و حفظ یک موقعیت اهرمی گذاشته شده است. هنگامی که در فارکس با مارجین معامله می‌کنید، توجه کنید که مارجین شما بر اساس نوع بروکر و میزان حجم معامله تغییر می‌کند.

پیپ (pip) در فارکس چیست؟

پیپ (PIP) که مخفف کلمه انگلیسی Price Interest Point است، واحد اندازه‌گیری حرکت در یک جفت فارکس است. اغلب مواقع به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ گفته می‌شود. معامله‌گران فارکس اغلب از پیپ برای نشان دادن سود یا ضرر خود استفاده می‌‌کنند. برای مثال اگر قیمت جفت ارز GBP/USD، از ۱.۳۵۹۵۵ دلار به ۱.۳۵۹۷۵ برسد، قیمت به اندازه ۲ پیپ تغییر داشته است. ارقام اعشاری نشان داده شده بعد از پیپ، پیپ کسری یا گاهی پیپت (pipette) نامیده می‌شوند.

 

جمع بندی

بازار فارکس یکی از پرسود ترین و استیبل ترین بازار های مالی در دنیا است که همه روزه معامله گران زیادی در آن فعالیت می کنند و تلاش می کنند با خرید و فروش جفت ارز ها سرمایه خود را افزایش دهند. شما نیز می توانید برای شروع فعالیت خود در بازار های مالی مانند فارکس از کمک تیم امیر تریدر استفاده نمایید. امیر تریدر پایگاهی کامل برای آموزش فارکس و دریافت سیگنال فارکس از برترین تحلیلگران ایرانی است که می توانید با آموزش و یا دریافت سیگنال فعالیت خود را در این بازار مهیج شروع کنید.