رگولاتوری چیست؟ بررسی انواع رگولاتوری در فارکس

داشتن رگولاتوری برای یک بروکر به معنای نوعی اعتبار است. شما زمانی که می‌خواهید یک کالا بخرید برای مطمئن شدن از کیفیت آن به دنبال علامت استاندارد بر روی آن هستید. دیدن نشان استاندارد این اطمینان را به شما می‌دهد که برای تولید آن محصول نظارت کافی انجام شده است.

اما در بازارهای مالی نظارت چگونه است؟ شما باید بتوانید با خیال راحت سرمایه خود را به یک بروکر بسپارید. چیزی که می‌تواند در فارکس این اطمینان را به ما بدهد رگولاتوری است.

در این قسمت از امیرتریدر قصد داریم به طور کامل به بررسی Regulatory و انواع آن بپردازیم. این مطلب را از دست ندهید.

آن چه در این مطلب می‌خوانیم:

رگولیشن (Regulation) چیست؟

رگولیشن در لغت به معنای مقررات و نظارت است. در واقع شکلی از مقررات یا نظارت است که مؤسسات مالی را مشمول الزامات، محدودیت‌ها و دستورالعمل های خاصی می کند.

ما برای فعالیت در بازار مالی نیاز به زیرساخت داریم. یعنی این که پس از تصمیم‌گیری برای حضور در بازار فارکس باید بستر و واسطه‌ای وجود داشته باشد که شما و طرف دیگر معاملات را بهم وصل کند. همین موضوع باعث به وجود آمدن بروکرها شد. پایه‌ای‌ترین و مهم‌ترین بحث در انتخاب یک Broker، رگولاتوری است.

این که بروکری که انتخاب می‌کنیم صلاحیت کافی دارد، اطلاعات و چارت‌هایش دستکاری نشود، به اندازه کافی پشتوانه مالی داشته باشد که در صورت نوسانات بازار ورشکسته نشود یا اگر این اتفاق افتاد قادر باشد ضررهای مشتریانش را پرداخت کند یا خیر و … مواردی هستند که برای رگولیشن مورد بررسی قرار می‌گیرند.

فعالیت بروکرها تحت نظارت چه نهادی است؟

برای تائید اعتبار یا تعیین صلاحیت شرکت‌ها و موسسات باید کمپانی‌ها و سازمان‌هایی وجود داشته باشند که به آن‌ها نظارت کنند. این که کدام شرکت باید تحت نظارت چه سازمانی باشد را قوانین یک کشور مشخص می‌کند.

ابتدا بهتر است برای فهم بهتر بورس ایران را در نظر بگیریم. کارگزاری های مطرحی که در ایران فعالیت می‌کنند تحت نظارت چه سازمانی هستند؟ سازمان بورس. بانک‌ها نیز برای تائید صلاحیت باید زیر نظر بانک مرکزی فعالیت کنند. در انگلیس نیز هر بروکری قصد فعالیت داشته باشد باید تحت نظارت FCA باشد.

این موسسات بسیار سخت گیر هستند و بر صورت‌های مالی، تبلیغات بروکر، نشان دادن صحیح قیمت، درآمد کمپانی و …نظارت می‌کنند و سعی می‌کنند همه چیز را شفاف سازی کنند. البته هر کدام از این نهادها شرایط نامه و قدرت‌های متفاوتی دارند.

پس این که Broker از چه سازمانی رگولاتوری دریافت ‌کند بستگی به این دارد که شرکت مادر در کدام کشور حضور دارد. برخی از بروکرهای بزرگ در چندین کشور فعالیت می‌کنند بنابراین باید تحت رگولاتوری همه آن مناطق قرار بگیرند.

رگولاتوری های آفشور (Offshore)

به خاطر سخت بودن شرایط رگولاتوری و تحریم‌های ایران بعضی از بروکرهای دارای رگولاتوری معتبر از طریق شعبه‌های آفشور خود به ایرانیان خدمات می‌دهند تا محدودیت‌ها را دور بزنند. اما سوالی که در این میان پیش می‌آید این است که Offshore بودن به چه معناست؟

در نواحی که به مناطق آفشور معروف هستند قوانین اقتصادی سخت گیرانه‌ای وجود ندارد و مالیات نیز کم است. این موارد مسیر را برای همکاری با کشورهای تحریمی آسان می‌کند.

چگونه رگولاتوری یک بروکر را چک کنیم؟

بررسی رگولاتوری یک کارگزاری اصلا کار سختی نیست. با مراجعه به وبسایت هر یک از این بروکرها می‌توانید تمامی اطلاعات مورد نظر خود را بیابید.

از آن جایی که گرفتن رگولاتوری فرآیند سختی است و استاندارهای زیادی دارد و نشان‌گر نوعی اعتبار برای یک Broker است، در صورتی که یک کارگزاری آن را داشته باشد آن را پنهان نمی‌کند و به راحتی در معرض دید قرار می‌دهد. برای تائید آن نیز می‌توانید کد رگولاتوری را برداشته و آن را از طریق سازمانی که آن را تائید کرده پیگیری کنید.

بررسی چند رگولاتوری مطرح

رگولاتوری بروکرها از نظر اعتبار با هم متفاوت است. در این قسمت قصد داریم تعدادی از Regulatory هایی با سطح عالی و متوسط را بررسی کنیم.

رگولاتوری‌های با سطح عالی

ASIC کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا است و به عنوان یکی از معتبرترین نهادهای رگولاتوری شناخته می‌شود.

سازمان راهبرد امور مالی انگلستان FCA که با هدف حفظ سرمایه فعالان بازار فارکس فعالیت می‌کند و یکی از معروف‌ترین و شناخته‌شده‌ترین نهادهای نظارتی است.

CySEC کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس که به دلیل قوانین مالیاتی آسان در این کشور بروکرهای زیادی در آن به فعالیت می‌پردازند.

رگولاتورهایی با سطح متوسط

کمیسیون خدمات مالی بین المللی IFSC که در کشور بلیز است و جز رگولاتوری‌های متوسط و آفشور به حساب می‌آید.

FSC of BVI کمیسیون خدمات مالی جزایر ویریجین ایالت متحده آمریکا که بر کارگزارهایی این ناحیه نظارت دارد.

کمیسیون خدمات مالی موریس FSC Mauritius که در شرق آفریقا و در اقیانوس هند قرار دارد. FSC یکی از نهادهای مهم رگولاتوری برای کارگزاری‌های فارکس است.

بررسی رگولاتوری چند بروکر برتر در ایران

انتخاب کارگزاری معتبر برای شروع فعالیت در بازار فارکس بسیار حیاتی است. در این بخش به معرفی چند بروکر فعال در ایران می‌پردازیم و رگولاتوری آن‌ها را بررسی می‌کنیم:

فیبوگروپ (Fibo Group)

Fibo Group از سال 1998 در قبرس و با دریافت رگولاتوری CySec شروع به فعالیت کرد و دارای رگولاتوری FSC برای ایرانیان است. حداقل مقدار سرمایه افتتاح حساب بروکر فیبو گروپ 1 دلار است و دارای 3 نوع حساب NDD، Fixed و Cent است.

لایت فارکس (Liteforex)

این بروکر از سازمان نظارتی RAFMM رگولاتوری خود را دریافت کرده است، به تازگی نام خود را به لایت فایننس تغیر داده است و در سال 2005 برای اولین بار در جزایر مارشال شروع به فعالیت کرد. حداقل مبلغ مورد نیاز برای افتتاح حساب بروکر لایت فارکس 50 دلار است و دارای 2 نوع حساب Classic و ECN  است. Regulatory اصلی این بروکر CySec و برای ایرانیان رگولاتاری Marshall Islands را دارد.

روبوفارکس (RoboForex)

این Broker از سال 2009 آغاز به فعالیت کرده است و حداقل مبلغ برای افتتاح حساب بروکر روبوفارکس 10 دلار است. دارای پنج نوع حساب Cent، Pro Cent ، ECN، Prime، R trader است. دارای رگولاتوری اصلی CySec و رگولاتوری IFSC برای ایرانیان است.

آلپاری (Alpari)

این بروکر که سابقه 24 ساله در ارائه خدمات به سرتا سر دنیا را دارد تحت رگولاتوری FSA است. حداقل مبلغ برای افتتاح حساب بروکر الپاری 1 دلار است. و دارای 4 نوع حساب Nano، Standard، Ecn و Pro Ecn است.

آمارکتس (Amarkets)

AMarkets که از سال 2007 آغاز به فعالیت کرده است یکی از محبوب‌ترین کارگزار‌ها به حساب می‌آید. برای افتتاح حساب در بروکر آمارکتس باید حداقل 100 دلار سرمایه اولیه داشته باشید. این Broker دارای 3 نوع حساب Standard، Fixed و Ecn است.

سخن پایانی

به دلیل ماهیت غیر متمرکز و جهانی فارکس، این بازار بیشتر مستعد تقلب و کلاهبرداری است، از این رو نیازمند نظارت ویژه‌ای است. اما چگونه می‌توان بازاری به این بزرگی را که 5 روز در هفته و 24 ساعت از شبانه روز فعال است را تحت نظارت در آورد؟ این سوال مانند پرسیدن این سوال است که یک فیل را چگونه می‌توان خورد؟ پاسخ مشخص است لقمه به لقمه 😊. هیچ رگوله و نهاد یکتایی برای نظارت بر این بازار وجود ندارد بلکه این نظارت کشور به کشور انجام می‌شود. نهادها و سازمان‌های نظارتی بسته به قانونی که در آن کشور حاکم است این بروکرها را تائید صلاحیت می‌کنند.

بدون دیدگاه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

13 + 7 =