حساب اسلامی

حساب اسلامی (Islamic account) چیست؟

با توجه به این که ترید کردن معمولا در اسلام حرام تلقی می‌شود اما باز هم روش‌هایی برای رفع این مشکل وجود دارد. برای این کار شما باید در بروکری که حساب اسلامی دارد افتتاح حساب انجام دهید. در این مقاله از امیرتریدر قصد داریم تا به این موضوع بپردازیم که حساب اسلامی فارکس چیست، چه مزایا و معایبی دارد و از چه بروکرهایی می‌توانیم برای این نوع اکانت استفاده کنیم.

برای مدت محدود عضویت در کانال VIP رایگان شد!

چند نمونه از رضایتمندی و سود روزانه اعضای کانال VIP، اگه شماهم داخل بروکر حساب واقعی داری همین حالا فرم زیر را پر کن و رایگان عضو کانال VIP شو.

مقادیر را به دقت وارد کنید!

آیا معامله در فارکس حرام است؟

با توجه به این که یک چهارم جهان را مسلمانان تشکیل می‌دهند مسئله حضور مسلمانان در بازارهای مالی به طور فزاینده‌ای مطرح می‌شود. در این بخش قصد داریم بازار فارکس و ارز را از نظر حلال و حرام بودن بررسی کنیم. به طور کلی اسلام اقدامات جهت بهبود وضعیت زندگی و معیشتی را مجاز می‌داند. تجارت فارکس به طور فزاینده و گسترده‌ای در دسترس است و پتانسیل برای سودهای سریع در هر روز معامله گران بیشتری را به سمت این بازار می‌کشاند. در نگاه اول این یک فرصت سرمایه گذاری حلال است زیرا صرفا به خرید و فروش پول می‌پردازد اما باز هم نیاز به بررسی دارد و یک سری مسائل وجود دارد که می‌توان با رعایت نکات مرتبط با آن با خیال راحت به ترید پرداخت. این مسائل عبارتند از:

  • نرخ بهره شبانه یا سوآپ : هنگامی که یک سرمایه گذار پس از پایان یک جلسه معاملاتی موقعیت خود را باز نگه می‌دارد، بروکر سوآپ دریافت می‌کند که مطابق با نرخ بهره است. به همین علت است که داشتن معاملات در حساب‌های معمولی و باز ماندن آن پوزیشن حرام است و بهتر است یک حساب اسلامی داشته باشید. در ادامه مقاله به این که سواپ چیست و آیا سواپ شامل حساب های اسلامی می شود یا خیر، پرداخته شده است.
  • تجارت دست به دست : تجارت در اسلام تا جایی مجاز است که دست به دست انجام شود. در گذشته اکثر معاملات دست به دست انجام می‌شد اما امروز اکثر تجارت ها آنلاین هستند. در این مورد برخی از افراد این کار را حلال می‌دانند و برخی دیگر معتقدند فقط در صورتی این کار حلال است که تراکنش‌ها فورا انجام شوند.
  • خرید و فروش سهام و شاخص های مجاز : عموماً پذیرفته شده است که خرید و فروش سهام حرام نیست زیرا شما به سادگی درصدی از یک شرکت را خرید یا فروش می‌کنید. با این حال باید اطمینان حاصل کنید که شرکتی که سهام آن را خرید و فروش می‌کنید بر خلاف قوانین شرع عمل نمی‌کند.
همچنین بخوانید:   فارکس طلا به دلار

حساب اسلامی فارکس

سوآپ یا بهره شبانه چیست؟

نرخ بهره شبانه یا سواپ، بیشتر در بازار ارز به کار می برد و به معنای هزینه‌ای است که معامله‌گر بابت باز بودن معامله بیش از یک روز پرداخت می‌کند. اگر معاملات شما زیر یک روز تمام می شود و معاملات را قبل از پایان روز می بندید و یا حساب اسلامی فارکس دارید، نیازی به دانستن نرخ سواپ نخواهید داشت.

برای افرادی که معملات آن ها بیش از یک روز می شود، نرخ سواپ می‌تواند سود و یا زیان جانبی را به معاملات تحمیل کند ولی حساب اسلامی فارکس از این قضیه استثنا می باشد و سواپ در این نوع حساب وجود ندارد. اصولا به نرخ سواپ (Swap) هزینه گذار قرارداد شبانه برای معاملات باز هم گفته می‌شود.

معمولا معامله در بازار ارز شامل خریدوفروش هم‌زمان ارز دو کشور است، تفاوت نرخ بهره میان دو کشور نشانگر نرخ سواپ خواهد بود. اگر معامله شما تا فردا باز بماند، بسته به اینکه نرخ سواپ معامله منفی یا مثبت است، سود یا زیان نهایی معامله تغییر خواهد کرد. نرخ سواپ در بازار ارز به این صورت می باشد که چون در این بازار، خرید و فروش هم زمان ارز در دو کشور صورت می گیرد، تفاوتی که بین نرخ بهره میان دو کشور وجود دارد، نشانگر نرخ سواپ خواهد بود.

سوآپ یا بهره شبانه

در معاملات فارکس دو نوع سوآپ داریم:

  • سوآپ با نرخ ثابت
  • سوآپ با نرخ شناور

بسته به نرخ سوآپ و موقعیتی که باز کرده‌اید این مبلغ می‌تواند مثبت یا منفی باشد به عبارت دیگر برای این کار یا باید هزینه بپردازید یا به شما هزینه پرداخت می‌شود. این نرخ زمان استفاده از لوریج اعمال می‌شود زیرا برای این کار پول قرض گرفته‌‍‌اید.

همچنین مواردی وجود که روی این نرخ تاثیر می گذارند عبارتند از:

  • نوع بروکر
  • تعداد روزهای باز بودن معامله
  • نوع موقعیت خرید یا فروشی که انتخاب کرده‌اید
  • ارزش اسمی معامله

تعدادی از قوانین اسلام با این اقدامات مخالف است و آن را حرام می‌داند. بنابراین بعضی از بروکرها برای افراد مسلمان این امکان را ایجاد کرده‌اند که حساب بدون سوآپ داشته باشند.

سواپ چیست

حساب اسلامی فارکس چیست؟

طبق قوانین اسلامی مسلمانان نمی توانند سود با بهره کسب کنند و حساب سواپ باعث می شود تا کاربران مسلمان از دریافت ربا در معاملات خود معاف شوند، به همین دلیل یک سری از بروکر ها، حساب هایی برای مسلمانان باز کردن به نام حساب اسلامی که در آن معاملات بدون بهره صورت می‌گیرد.

به این جهت که دین اسلام برای تجارت قوانینی وضع کرده است و لازم است مسلمانان در تجارت به آن پایبند باشند، حساب اسلامی فارکس به افراد مسلمان کمک می کند تا معاملات خود را طبق اصول اسلام انجام دهند و نگرانی نسبت به حلال و حرام بودن معاملات نداشته باشند. به این نوع حساب «فارکس بدون ربا» نیز گفته می‌شود.

همچنین بخوانید:   تایم فریم (TimeFrame) چیست؟

تنها تفاوتی که حساب اسلامی فارکس با بقیه حساب ها دارد این است که در این نوع حساب، سواپ حذف می شود. در حساب های اسلامی چیزی به نام سواپ وجود ندارد، به تعبیر دیگر وقتی معامله فرد بیش از یک روز طول می کشد، نرخ بهره شبانه شامل او نمی شود؛ پس مهم ترین ویژگی های حساب های اسلامی فارکس این است که سودی پرداخت نمی شود و این معاملات با احکام و قوانین اسلامی انجام می شود. توجه داشته باشید که این حساب با اینکه سواپ ندارد ولی کاربر باید کمیسیون قابل‌توجهی را پرداخت کند و این موضوع در طولانی مدت می تواند از سود معاملات کاربر کم کرده و در برخی موارد باعث ناامیدی وی شود.

کدام بروکر ها حساب اسلامی دارند؟

قصد داریم در این بخش به معرفی بهترین و محبوب‌ترین بروکرهایی را که می‌توانید با خیال راحت بدون نگرانی در مورد مسائل شرعی در آن افتتاح حساب اسلامی فارکس انجام دهید بررسی کنیم.

  • بروکر الپاری : این بروکر حساب شما را با توجه به نوع ارزی که می خواهید معامله کنید، می توانید بین 2 تا 30 روز حساب خود را با پرداخت کمیسیون اسلامی کنید. در بروکر الپاری شما می‌توانید فلزات و جفت ارزها را تا 30 روز و شاخص‌ها نیز تا 7 روز بدون سوآپ معامله کنید و پس از گذشت این بازه زمانی مجددا بهره شبانه دریافت می‌شود.

جساب اسلامی در بروکر الپاری

 

  • بروکر آمارکتس: با استفاده از Islamic Account بروکر آمارکتس شما می‌توانید بدون محدودیت زمانی تمامی جفت ارزها و فلزات را مورد معامله قرار دهید. در این بروکر پس از درخواست حساب اسلامی، شما می توانید بدون پرداخت هزینه سواپ از خدمات تجاری استفاده کنید ولی بعد از افتتاح حساب اسلامی شما از روز اولی که ترید می کنید ملزم به پرداخت هزینه کمیسیون هستید.
  • روبو فارکس: بروکر آمارکتس خدمات حساب اسلامی بدون سوآپ را در اختیار کاربران مسلمان قرار می دهد اما در صورت فعال کردن حساب اسلامی توسط کاربر، اگر تریدر در فاصله هفت روز بعد از این فعالسازی هیچ معامله ای انجام ندهد، بروکر این اجازه را خواهد داشت که امتیاز حساب اسلامی را در معاملات او لغو کند.
  • بروکر فیبوگروپ: یکی از کارگزاری هایی است که شما می‌توانید به مدت 7 روز معاملات خود را بدون پرداخت سوآپ انجام دهید. اما این بروکر سرویس حساب اسلامی را، فقط در حساب اسپرد ثابت (MT4 Fixed) ارائه کرده است و در سایر حساب های معاملاتی، شامل حساب اسلامی نیست.
  • بروکر ارانته: کاربران مسلمانی که از شرایط لازم برای انجام معامله با این بروکر برخوردار باشند، می توانند از حساب اسلامی بدون سوآپ آن استفاده کنند.

بروکر های که حساب اسلامی دارند

مزایا و معایب حساب اسلامی فارکس

مزایا: تفاوت اصلی حساب‌های اسلامی با اکانت‌های عادی این است که در این نوع Accounts شما ملزم به پرداخت هزینه های شبانه نیستید و این یک مزیت بسیار مهم برای زمانی است که شما می‌خواهید یک معامله را در بلند مدت باز نگه دارید. علاوه بر این می‌توانید بر روی جفت ارزهایی که نرخ بهره شبانه زیادی دارند نیز بدون پرداخت هزینه اضافه، معامله باز کنید.

همچنین بخوانید:   بروکر (Broker) چیست؟

معایب: استفاده از این اکانت می‌تواند برای معامله گر ضرر داشته باشد زیرا نمی‌تواند از پرداخت سود در برخی از پوزیشن‌ها استفاده کند. از طرفی ممکن است نتواند روی برخی از جفت ارزها و شاخص‌ها پوزیشن بگیرد. همچنین ممکن است گاهی لازم باشد به جای کارمزد سواپ شبانه، کمیسیون زیادی را پرداخت کنیم.

آیا معامله در فارکس حرام است؟

با توجه به این که یک چهارم جهان را مسلمانان تشکیل می‌دهند مسئله حضور مسلمانان در بازارهای مالی به طور فزاینده‌ای مطرح می‌شود. در این بخش قصد داریم بازار فارکس و ارز را از نظر حلال و حرام بودن بررسی کنیم. به طور کلی اسلام اقدامات جهت بهبود وضعیت زندگی و معیشتی را مجاز می‌داند. تجارت فارکس به طور فزاینده و گسترده‌ای در دسترس است و پتانسیل برای سودهای سریع در هر روز معامله گران بیشتری را به سمت این بازار می‌کشاند. در نگاه اول این یک فرصت سرمایه گذاری حلال است زیرا صرفا به خرید و فروش پول می‌پردازد اما باز هم نیاز به بررسی دارد و یک سری مسائل وجود دارد که می‌توان با رعایت نکات مرتبط با آن با خیال راحت به ترید پرداخت. این مسائل عبارتند از:

  • نرخ بهره شبانه یا سوآپ : هنگامی که یک سرمایه گذار پس از پایان یک جلسه معاملاتی موقعیت خود را باز نگه می‌دارد، بروکر سوآپ دریافت می‌کند که مطابق با نرخ بهره است. به همین علت است که داشتن معاملات در حساب‌های معمولی و باز ماندن آن پوزیشن حرام است و بهتر است یک حساب اسلامی داشته باشید. در این نوع حساب ها بروکر برای تامین سود خودش هزینه کمیسیون دریافت می‌کند که این مبلغ در برخی از کارگزاری ها مبلغ بالایی است و بهتر است قبل از انجام این کار اطلاعات لازم را از بروکر مورد نظرتان دریافت کنید.
  • تجارت دست به دست : تجارت در اسلام تا جایی مجاز است که دست به دست انجام شود. در گذشته اکثر معاملات دست به دست انجام می‌شد اما امروز اکثر تجارت ها آنلاین هستند. در این مورد برخی از افراد این کار را حلال می‌دانند و برخی دیگر معتقدند فقط در صورتی این کار حلال است که تراکنش‌ها فورا انجام شوند.
  • خرید و فروش سهام و شاخص های مجاز : عموماً پذیرفته شده است که خرید و فروش سهام حرام نیست زیرا شما به سادگی درصدی از یک شرکت را خرید یا فروش می‌کنید. با این حال باید اطمینان حاصل کنید که شرکتی که سهام آن را خرید و فروش می‌کنید بر خلاف قوانین شرع عمل نمی‌کند.

کلام آخر

اگر تاکنون به دلیل قوانینی که در اسلام وجود دارد نتوانسته اید حساب باز کنید و از ورود به این بازار مالی خودداری کردید، دیگر لازم نیست نگران این مسئله باشید و با افتتاح حساب اسلامی می توانید معاملات خود را بدون ربا انجام دهید.

4.3/5 - (6 امتیاز)
Reviews

دیدگاه‌ها

    سلام خسته نباشید
    مشکلی که معاملات فارکس دارد این است که تجارت ها به صورت واقعی انجام نمی گیرد، یعنی واقعا تبادل ارزی صورت نمی گیرد بلکه تبادل قیمتهاست، و در خقیقت یک نوع معانله صوری الست و واقعی نیست ایا این مشکل الاتن در بروکرها حل شده است

    سلام دوست عزیز به هیچ وجه معاملات فارکس صوری نیست وقتی که کارگزار هایی مثل لایت فاینانس و الپاری رگوله معتبر داشته باشند و حساب اسلامی ارائه بدند لطفاً هنگام انتخاب بروکر دقت فرمایید و همچنین اطلاعات خود رو در زمینه مارکت میکر و مارکت تیکر هم بالا ببرید تا دچار شبهه نشید . و اشتباهی قیمه ها رو تو ماستا نریزید😂😂😂

    اول مقاله گفته شده ترید در اسلام حرام است ولی این حرف درست نیست تریدکردن اشکالی ندارد ربا حرام است

    سلام دوست عزیز
    از پیامبر اسلام نقل شده معاملاتی که چیزی در آن دست به دست نمیشود یا شامل بهره می شود حرام است . البته اختلاف نظر در این مورد بسیار است ولی سوآپ شبانه را اکثرا حرام میدانند و به همین علت کارگذاری ها حساب اسلامی بدون بهره ایجاد کرده اند .

    به نظرم چون در فارکس همواره در معامله چیزی رو صاحب می شوید پس شرعی است. میتونید چیزی رو که معامله کردید در پرتفوی ببیند و با کارگزاری تصفیه حساب کنید. فقط باید مراقب بهره در معامله بود که در طرز کار اکثر بروکر ها نرخ اسپرد وجود داره و هیچ بهره ای هم در معامله نیست حتی در معاملات اهرمی.

    سلام دوستان. امیدوارم دل همگی به نور عشق روشن باشه. میخوام بدونم که حساب اسلامی فارکس حلال است یا نه؟

    سلام دوست عزیز و. دل شماهم همیشه پر از مهر. بله حساب اسلامی آلپاری حلال است و مشکل شرعی و قانونی ندارد.

    سلام و عرض ادب. آیا حساب اسلامی آمارکتس یا لایت فارکس با محدودیت تعداد ثبت نام مواجه است؟

    سلام به شما دوست عزیز و گرامی. خیر در حال حاضر حساب اسلامی لایت فارکس یا آمارکتس محدودیت ثبت نام ندارد.

    یعنی با فارکس اسلامی نگرانی در خصوص از بین رفتن سرمایه نداشته باشیم؟

    دوست عزیز در مورد سوال شما، تفاوت حساب اسلامی فارکس با حساب های دیگر معتبر این است که با داشتن حساب فارکس اسلامی در آمارکتس، شما نیازی به نگرانی در خصوص از بین رفتن سرمایه خود ندارید. با این حال، لازم به ذکر است که همانند سایر حساب‌های فارکس، حساب فارکس اسلامی نیز می‌تواند با ریسک‌هایی همراه باشد و در نتیجه ممکن است سرمایه شما را از دست بدهید. برای کاهش ریسک‌ها، می‌توانید از روش‌های مدیریت سرمایه و ریسک‌های مختلف در معاملات فارکس استفاده کنید و همچنین از آموزش‌های موجود در این زمینه بهره ببرید.

    سواپ یا Swap در تجارت فارکس به معنای تفاوت نرخ بهره دو ارز مورد نظر است. به طور کلی، سواپ از نرخ بهره‌برداری هر یک از ارزهایی که در یک معامله فارکسی مورد استفاده قرار می‌گیرند، محاسبه می‌شود.
    در تجارت فارکس، تفاوت نرخ بهره دو ارز مورد نظر، به دو صورت مثبت یا منفی ممکن است باشد. در صورتی که نرخ بهره ارزی که خریداری می‌شود بیشتر باشد، تفاوت نرخ بهره به صورت مثبت محاسبه می‌شود و در صورتی که نرخ بهره ارزی که خریداری می‌شود کمتر باشد، تفاوت نرخ بهره به صورت منفی محاسبه می‌شود.
    سواپ در تجارت فارکس به عنوان هزینه‌ای برای نگهداری معاملات برای مدت طولانی‌تر، مطرح است. بنابراین، در معاملاتی که برای مدت طولانی‌تری باز می‌مانند، هزینه سواپ ممکن است تأثیر زیادی داشته باشد. در برخی موارد، سواپ می‌تواند به عنوان یک عامل مهم در تصمیم‌گیری برای نگهداری یا بستن معاملات در بازار فارکس محسوب شود و حساب بدون سواپ آلپاری فاقد این امکانات است.

    دوست عزیز سواپ مثبت در فارکس به دلیل تفاوت نرخ بهره دو ارز مورد نظر در یک معامله بوجود می‌آید. این تفاوت نرخ بهره معمولاً به دلیل تفاوت نرخ بهره بانکی بین دو کشور است که ارزهای آنها در معامله مورد استفاده قرار می‌گیرند. برای مثال، فرض کنید که شما در یک معامله فارکسی، دلار آمریکا را به مبلغ 1000 دلار خریداری کرده‌اید و به جای آن، 800 یورو فروخته‌اید. فرض کنیم نرخ بهره دلار آمریکا 2% و نرخ بهره یورو 1% باشد. در این صورت، شما برای نگهداری این معامله، سواپ مثبت دریافت خواهید کرد. این به این معنی است که به دلیل نرخ بهره بیشتر دلار آمریکا، شما سودی کسب خواهید کرد.
    در معاملات فارکس، سواپ مثبت ممکن است به عنوان یک عامل مهم در تصمیم‌گیری برای نگهداری یا بستن معاملات در بازار فارکس محسوب شود. اگر سواپ مثبت برای یک معامله بسیار بالا باشد، ممکن است تصمیم گرفتن برای نگهداری آن معامله، منجر به سود بیشتر شود. با این حال، باید توجه داشت که هدف اصلی در تجارت فارکس، کسب سود به صورت مستمر و پایدار است و عوامل مختلفی می‌توانند بر روی سود و زیان معاملات تأثیر بگذارند، بنابراین با توجه به شایعاتی در خصوص آیا فارکس حرام است، باید ذکر نمود که باید با دقت و با توجه به شرایط بازار، تصمیم‌گیری شود و این بازار حرام نیست.

    سلام دوست عزیز. معاملات فارکس در بسیاری از کشورها به عنوان یکی از ابزارهای مالی قانونی شناخته شده و در بازارهای مالی رسمی به عنوان یک پوزیشن اسلامی انجام می‌شود. در حقیقت، بازار فارکس یک بازار مالی بین بانکی است که در آن ارزها به عنوان کالاهای معاملاتی در بازار عرضه و تقاضا مورد معامله قرار می‌گیرند. بنابراین، معاملات فارکس به صورت قانونی و رسمی صورت می‌گیرند.
    به طور کلی، معاملات فارکس به صورت الکترونیکی و بدون نیاز به حضور فیزیکی در محل معاملات انجام می‌شوند. این به این معنی است که شما می‌توانید از طریق پلتفرم‌های تجارت الکترونیکی معاملات فارکس را انجام دهید. با این حال، برخی کشورها ممکن است محدودیت‌هایی برای تجارت فارکس داشته باشند و شما باید قوانین و مقررات مربوط به تجارت فارکس در کشور خود را بررسی کنید.